大学生借款千元三个月欠债40余万 疯狂“校园贷”团伙终落网

  人民网成都5月17日电 近日,四川南充警方通过一起“校园贷”案件,成功打掉一个实施“套路贷”诈骗违法犯罪活动的犯罪团伙,一举抓获犯罪嫌疑人5人。

2017年9月,大学生小王因沉迷赌博,便动起了向网贷平台借款的念头,经人介绍联系上本案中团伙成员夏某某。夏某某一听小王是在校大学生,在对小王的身份信息和家庭住址进行核实后,很快就通过支付宝、微信等方式先后20余次给小王转账,要求小王承担30%周息的高额利息,双方随后签订了虚假的借款协议。

2017年11月,借贷产生的高额利息让毫无经济来源的小王无力还款,而该团伙对小王的盘剥才刚刚开始。犯罪嫌疑人夏某某为了保障自己的利益,将小何“转单”给同伙陈某某,示意小王从陈某某处以高额利息借款还清之前的债务“平账”。其后,陈某某又用同样的手法将小何“转单”给团伙成员李某某、刘某某。经过三轮“转单平账”,到2017年12月,短短3个月时间小王已负债40余万。

然而,夏某某等人仍没有打算轻易的放过小王。2017年12月,夏某某等人拿着虚假借款协议向小王的父母催债,在宾馆内胁迫小王写下35万余元的欠条,并准备将小王在网上平台的借款信息清除恢复其贷款信用,让其继续其他网贷平台借款还债。2018年3月,犯罪嫌疑人刘某利用虚假借款协议和银行资金走账流水等将高利放贷伪装成民间借贷,向法院提起民事诉讼,逼迫小王还债。

2018年4月16,走投无路的小王及其家人到公安机关报案,警方当天即立案展开侦查。随着调查的不断深入,民警发现了和小王有着同样遭遇的大学生小陈。

2017年11月11日,团伙成员陈某某通过中介推送,接收到借款客户小陈,小陈因急需借款还清其他小贷公司的贷款欠款,向犯罪嫌疑人陈某某借款15000元。陈某某提出一个月支付7000元利息并要求小陈写下44000元的欠条,承诺小陈只要按期归还借款,只需还22000元,如逾期,就会以44000元作为借款本金找她还钱。期间,犯罪嫌疑人陈某某通过支付宝给小陈转账44000后,立马就安排人从小陈处取回28800元,并扣押了小陈的身份证。

2017年12月初,小陈在其父亲的陪同下找到陈某某要求按期还款,不料陈某某对之前约定矢口否认,当场拿出欠条和银行转账记录,要求小陈必须还款44000元,否则就要法院起诉。因小陈家人态度坚决,双方经协商还款24000余元了解此事。

警方经调查发现,从2017年6月份开始,夏某某等5人陆续进入网贷行业,结成利益团伙。半年后,为扩大网贷业务,夏某某、陈某某、李某某同出资成立所谓的工作室,聘请了工作人员,分工明确,审核、放贷和催款都有专人负责,通过网络、中介人员联系等方式放贷,是一个打着“网贷”幌子,实则通过人身威胁、语言恐吓等方式实施“套路贷”诈骗违法犯罪活动的犯罪团伙。

上述案件中,该犯罪团伙利用在校大学生沉迷赌博、超前消费后急需用钱的心理,哄骗大学生签订虚假借款协议,刻意制造银行资金走账流水将借款大学生套牢。为达到索要高额利息的目的,诱导胁迫大学生不断转贷还清之前的债务,连续恶意垒高债务。当大学生债台高筑无力偿还时,人身威胁、语言恐吓、到学校滋扰、向大学生家人催债,或到法院起诉向借款人施压,以达到侵占被害人或其亲属财产的目的,给受害人及其家人造成巨大的心理压力和经济损失。

目前,该案已由顺庆公安分局移交检察机关审查起诉。犯罪嫌疑人夏某某、陈某某、刘某某被依法执行逮捕,李某某、高某某被依法取保候审。(李平 杨烈 实习生 赵祖乐)

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