农发行济南市济阳区支行：开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”专项治理活动
为深入贯彻和纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作,济阳农发行结合本行实际,制定了“齐抓共管、源头治理”的总体方针,建立常态化治理机制,综合治理、群防群治,多措并举有效切断涉诈涉赌资金转移链条。
主动作为,综合施策。我行提高政治站位,把持续开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作作为一项重要政治任务,推进建立和健全账户“全生命周期”管理体系工作。针对不同客户的风险特征设定不同账户功能,与企业主动沟通,派客户经理上门核实企业实际经营状况,与客户审慎约定并合理动态调整客户网银非柜面交易转账限额和日累计转账笔数,确保账户功能与客户正常资金结算需求相符,杜绝开户后账户功能和交易限额上限过高的状况。
技防人防,精准防控。紧盯电信网络诈骗和跨境赌博特征及利益链条,不断跟进黑灰产业新形势新问题,通过加强大数据、人脸识别等科技手段的应用,健全风险识别、预警和处置全流程防控机制,提升防控前瞻性和精准性。同时,加强警银联动,配合公安机关、人民银行建立健全银行网点预警劝阻机制,对于可疑人员到银行网点办理开户、变更和销户等业务, 及时将可疑信息报送当地反诈中心。对监测到的高危交易、高危账户,依法采取管控措施,提升反诈反赌风险识别和拦截能力。
加强宣传,营造氛围。我行认真贯彻落实《中国人民银行办公厅 银保监会办公厅 公安部办公厅关于组织开展打击治理典型网络诈骗、跨境赌博集中宣传月活动的通知》(银办发【2021】121号)文件要求,组织行内主干力量,重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群,以“入户、入村、入企、入校”形式深入推进买卖个人身份证件、收款码等的危害性及惩戒措施、账户服务便民惠民政策等系列宣传教育,积极开展打击治理电信网络诈骗和跨境赌博宣传活动,营造了良好反诈氛围。(杨晓宇)